GESTÃO DE RISCO DE CRÉDITO

Objetivos da formação Gestão de Risco de Crédito

• Avaliar e gerir o risco dos clientes
• Desenvolver ferramentas para reduzir os atrasos de pagamento
• Comunicar com os clientes e força de vendas e monitorizar o controlo de risco do cliente

A Quem se Dirige

Esta formação dirige-se a Diretores e Responsáveis financeiros, Analistas financeiros e Responsáveis de gestão do risco.

Programa

IDENTIFICAR OS RISCOS E OPORTUNIDADES DE CRÉDITO DO CLIENTE

• Os critérios para uma política de crédito
• O custo do incobrável e as condições de pagamento
• A gestão de crédito dos principais clientes
• A revisão periódica dos montantes de crédito atribuídos

AVALIAR O RISCO DO CLIENTE E DEFINIR UM LIMITE DE CRÉDITO

• Fontes de informação e de interpretação
• Análise de informações: contexto empresarial, jurídico e contas anuais
• Métodos para avaliar o risco de crédito
• A determinação de limites de crédito

COMO ELABORAR UMA PROPOSTA DE CRÉDITO

• A definição da forma como a operação foi realizada
• O nome de quem autorizou a operação
• Os dados pessoais do tomador do crédito e do avalista (caso exista)
• A descrição da operação: valor, prazo, forma de pagamento, garantias, etc.
• As conclusões das análises realizadas

ANTECIPAR E NEGOCIAR OS TERMOS FINANCEIROS DA VENDA

• Os principais documentos contratuais
• Diferentes métodos de pagamento

TRANSFERÊNCIA DE RISCO DE CRÉDITO

• Conhecer o seguro de crédito
• Factoring
• Identificar tipos de garantias existentes
• Gerir a dívida
• Diferentes formas de pagamento
• Estratégias de recuperação
• Elaborar a ficha do cliente

ATUAR FACE AO DEVEDOR INSOLVENTE

• O que é a insolvência?
• Qual a lei que regula o processo de insolvência?
• Quais os efeitos da declaração de insolvência?
• Quem decide se a opção é liquidar ou recuperar?
• Procedimentos legais
• A falência pessoal

Metodologia da formação Gestão de Risco de Crédito

Formador